Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" заявляет, что около пятьсот тысяч расчетных счетов предпринимателей с начала 2017 года были блокированы банками России (информация есть в свободном доступе)
Счета массово блокируются банковскими учреждениями на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой противодействует применению для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки совершают эти действия, вместе с тем знают не все бизнесмены)
Данный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в подобных махинациях, то его сразу вносили в черный список всех банков.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заморозить какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на выполнение операций, делающих незаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении этого документа результаты заморозки окажутся безрадостными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет предоставить все документы, какие смогут подтвердить это. Все суммы, имеющиеся по счету до блокировки, обязаны быть отображены в них. Только лишь после тщательного анализа подобных документов банки имеют возможность принять решение о размораживании счета клиента.
Многие предприниматели думают, что в случае если заблокирован один счет, будет нетрудно открыть новый и впоследствии работать с ним. Это ошибка. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой объяснить подобную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Законодательство даёт данное право банкам при наличии нижеперечисленных поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база имеется в любом банке. И даже, коль скоро вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (собственно такой предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы финансы, вносите или кому-то переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
- у банка открылись подозрения, что документы, данные вами для удостоверения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заблокировать счёт (налоговая тоже отслеживает операции по счетам банковских клиентов);
- в случае если большое число денежных переводов совершается от организации в пользу физических лиц.
Однако в некоторых случаях действия банков не поддаются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" предупреждает об ограничении доступа в интернет-банк без каких-либо объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" разослал сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Подобными действиями АО "Альфа-банк" причинил серьезный финансовый ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
